Bedrijfsfraudeonderzoek – stop de schade, vind de feiten

Wat onderzoeken wij bij bedrijfsfraude?

Wij stellen de aard, omvang en betrokkenen bij interne fraude vast. Denk aan declaratiefraude, factuurfraude, verduistering of omzetmanipulatie. Wij analyseren administratie, e-mailverkeer, transactiepatronen en digitale sporen. Bij vermoedens van fysieke fraude zetten wij ook observatie in. Alle bevindingen worden vastgelegd in een feitelijk rapport dat bruikbaar is voor ontslag, aangifte of civiele procedures.

Welke fraudetypes onderzoeken wij?

Declaratiefraude (onterechte onkostennota's, dubbele declaraties), factuurfraude en spookfacturen (fictieve leveranciers, prijsopslagen via tussenpersonen), verduistering (art. 321 Sr — bankrekeningen, voorraad, bedrijfsactiva), oplichting in de werkrelatie (art. 326 Sr), omzetmanipulatie en kasverschillen, inkoopfraude (kickbacks van leveranciers), diefstal van bedrijfsgeheimen of klantbestanden, tijdregistratiefraude, pre-employment CV-fraude die achteraf aan het licht komt, en samenspanning tussen interne medewerkers en externe partijen.

Fasering van het fraudeonderzoek

Fase 1 — Intake & risico-inschatting: vertrouwelijk gesprek, beoordeling proportionaliteit en AVG-basis, inventarisatie beschikbaar materiaal. Fase 2 — Onderzoeksplan: scope, methodiek, budget en tijdlijn vastgelegd. Fase 3 — Feitenvaststelling: administratieve analyse, OSINT, observatie, eventueel digitaal forensisch onderzoek via onze partners. Fase 4 — Hoorgesprek met betrokkene (alleen op uw verzoek en binnen WPBR-kaders). Fase 5 — Rapportage: feitelijk, objectief eindrapport met bewijsstukken. Fase 6 — Overdracht aan advocaat of accountant voor arbeidsrechtelijke, civielrechtelijke of strafrechtelijke vervolgstappen.

Anonieme praktijkvoorbeelden

Casus 1 — Retailketen Amsterdam: boekhouder voerde €180.000 over vier jaar weg via gefingeerde leveranciersbetalingen. Onze analyse van bankafschriften en OSINT-verificatie legde de BV's bloot; ontslag op staande voet en civiele schadevordering volgden. Casus 2 — Familiebedrijf: salesmedewerker verkocht klantenbestand aan concurrent. Via observatie en digitaal onderzoek werd contact aangetoond; strafaangifte art. 273 Sr (schending bedrijfsgeheim) volgde. Casus 3 — Horeca: bedrijfsleider hevelde omzet weg via een eigen kassasysteem. Patroonanalyse van kasstromen bracht het verschil aan het licht.

Juridische inkadering — corporate fraud investigation

Bedrijfsfraude raakt meerdere wetgevingsdomeinen: het ondernemingsrecht (boek 2 BW — bestuurdersaansprakelijkheid), het arbeidsrecht (dringende reden art. 7:678 BW), het strafrecht (art. 321 Sr verduistering, art. 326 Sr oplichting, art. 225 Sr valsheid in geschrifte, art. 273 Sr bedrijfsgeheim) en de AVG (rechtmatig onderzoeksbelang). SAJ Recherche werkt strikt conform de WPBR en de Privacygedragscode particuliere onderzoeksbureaus. Onze rapportages zijn opgesteld voor gebruik door arbeidsrechtadvocaten, forensisch accountants en — indien nodig — het Openbaar Ministerie.

Wanneer schakelt u ons in?

Werkgevers schakelen ons in bij onverklaarbare financiële tekorten, verdachte declaraties of dubbele facturering, anonieme meldingen over frauduleus handelen, vermoedens dat een medewerker samenwerkt met een externe partij, of onregelmatigheden uit een interne audit. Hoe eerder u handelt, hoe kleiner de schade. Wij starten snel, werken volledig vertrouwelijk en stemmen het fraudeonderzoek voor bedrijven af op uw situatie.

Hoe verloopt het onderzoek?